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華潤信托暫停房地產(chǎn)業(yè)務 為信托公司應對風波的典型案例

不單只是業(yè)主,整個資本市場及房地產(chǎn)界都在密切注視著佳兆業(yè)的未來命運。
因為此前的接盤版本過多,對于融創(chuàng)中國將全面收購佳兆業(yè)的消息,市場仍視之為難以確定的未知數(shù)。
但可以確定的是,受牽連的20多家金融機構在未來較長時間內(nèi),將難避免佳兆業(yè)多重危機的“余震”干擾。
曾經(jīng)的金牌合作伙伴,[長沙 注冊香港公司服務]如今的燙手山芋,眼下涉事金融機構爭相向法院提出資產(chǎn)保全申請,曾對地產(chǎn)業(yè)務青睞有加的信托機構更是不可避免處于“風暴眼”上,主動收縮地產(chǎn)業(yè)務成為眾信托公司的一致選擇。
由佳兆業(yè)“鎖房”風波引發(fā)的連鎖反應正不斷超出業(yè)界預期。
多位消息人士向記者反映,華潤信托近期已暫停新增相關房地產(chǎn)信托業(yè)務,確保存續(xù)地產(chǎn)項目的正常運行、順利退出,是華潤信托目前的主要精力所在。
近段時間以來頻頻爆出的房企風波讓不少信托公司飽受牽連。
盡管并非看空一線城市房地產(chǎn)業(yè)前景,但出于謹慎自保,主動收縮地產(chǎn)業(yè)務成為各信托公司的一致步調(diào)。
華潤信托暫停房地產(chǎn)業(yè)務則被視為信托公司應對風波的典型案例。
房地產(chǎn)風波殃及金融機構
曾經(jīng)最受各類金融機構資金青睞的房地產(chǎn)業(yè)近期麻煩不斷,佳兆業(yè)、恒盛地產(chǎn)、廣廈股份等一系列明星企業(yè)無一例外陷入困局,而總部位于深圳的民營開發(fā)商佳兆業(yè),更稱得上是“最焦頭爛額”公司。
201410月至今,佳兆業(yè)高層陷入“被調(diào)查”傳言、深圳杭州等地在售房源被鎖定、高層突然辭職觸發(fā)提前還款條約、穆迪將佳兆業(yè)評級下調(diào)為負面……步步升級、環(huán)環(huán)相扣的風波,讓與佳兆業(yè)存有業(yè)務往來的多家金融機構不時驚出冷汗,并紛紛向法院申請資產(chǎn)保全。
深圳中級人民法院官網(wǎng)相關資料顯示,目前已有超過20家以銀行、信托為主的金融機構欲查封佳兆業(yè)資產(chǎn)。
據(jù)了解,68家信托公司中,愛建信托、中融信托、華潤信托、平安信托、外貿(mào)信托、中鐵信托、興業(yè)信托等多家公司均與佳兆業(yè)存有業(yè)務往來,部分信托公司與佳兆業(yè)的業(yè)務合作金額涉資超過10億元。
以華潤信托為例,20146月,華潤信托發(fā)行“鼎新130號”、“鼎新131號”兩款集合資金信托計劃,為佳兆業(yè)旗下蘇州黃橋、塔園路兩個項目提供10億元融資。
其中,“鼎新130號”募資規(guī)模達8億元,分為優(yōu)先級和劣后級兩類,規(guī)模各為4億元;“鼎新131號”募資規(guī)模則為12億元,亦分為優(yōu)先級和劣后級兩類,金額各為6億元。
多家信托收緊房地產(chǎn)業(yè)務
佳兆業(yè)一向被視為房地產(chǎn)業(yè)的優(yōu)質(zhì)企業(yè),這場突如其來的“鎖房”危機讓一眾金融機構驚魂未定。
記者從多位知情人士處獲悉,一向以穩(wěn)健著稱的華潤信托,近期暫停了地產(chǎn)業(yè)務,甚至也不再參與同一集團下的華潤地產(chǎn)相關項目。
當下,華潤信托房地產(chǎn)業(yè)務相關業(yè)務人士正集中精力,以確保目前存續(xù)房地產(chǎn)項目的正常運行和順利退出。
 “主要是加強房地產(chǎn)信托的后期管理,加強風險控制,先保證不出事。”一位知情人士透露。
上述知情人士還表示,基于銀監(jiān)會對信托公司一直以來的嚴格監(jiān)管,此次涉及佳兆業(yè)風波的信托公司更是壓力山大,“按監(jiān)管層要求,相關公司的分管老總需向監(jiān)管層做出詳細的情況說明及進展匯報,信托公司對房地產(chǎn)項目的謹慎也自然正常不過。”
不過記者據(jù)此詢問華潤信托時,相關人士卻對華潤信托暫停房地產(chǎn)業(yè)務一事予以否認。
華潤信托2013年年報顯示,截至報告期末,華潤信托分布于房地產(chǎn)業(yè)的信托資產(chǎn)占比為20.77%,僅次于該公司在證券市場和金融機構的資產(chǎn)分布,后兩者的占比分別為23.96%29.05%
南方某大型信托公司業(yè)務高管就此評價稱,目前信托公司普遍都在收縮房地產(chǎn)信托業(yè)務條線,一方面原因在于,各方對房地產(chǎn)業(yè)形勢不確定,對于地產(chǎn)信托產(chǎn)品來說,即使抬高產(chǎn)品利率也難拉動銷售。
另一方面則與資本市場回暖,證券投資類信托發(fā)行提速擠壓了房地產(chǎn)信托發(fā)行空間有關。
“資金流向哪里,信托的主業(yè)就在哪里。收縮房地產(chǎn)信托規(guī)模和固收類信托規(guī)模是市場的正常選擇,目前業(yè)內(nèi)公司普遍將證券信托視為發(fā)展方向。”上述信托公司高管說。
房地產(chǎn)信托已經(jīng)過了過快發(fā)展時期,目前信托公司對此項業(yè)務都比較謹慎,基于房地產(chǎn)行業(yè)的風險考量,一些占比過高的信托公司都暫停了房地產(chǎn)信托業(yè)務,“房地產(chǎn)信托發(fā)展的最高峰時刻已經(jīng)過去”。
中國信托業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示,截至2014年三季度,信托資產(chǎn)管理余額達12.94萬億元,其中房地產(chǎn)信托規(guī)模1.27萬億元,占比9.77%
2010~2014年三季度,房地產(chǎn)信托余額占信托總余額的比重介于8%~17%之間,且先升后降,2011年三季度達到峰值,占比為16.59%2013年二季度末占比最低,僅8.59%
黑天鵝無可防范?
如何才能避免陷入此類毫無征兆的困局?一批優(yōu)質(zhì)標的企業(yè)接連倒下,也引發(fā)相關金融機構的反思。
佳兆業(yè)事件屬于行業(yè)內(nèi)典型的黑天鵝案例,信托公司在業(yè)務推進初期,基本無法預料黑天鵝事件的發(fā)生,唯有在事件發(fā)生后應積極推進債務處置,竭盡全力保護投資者權益。
西南地區(qū)一信托公司研發(fā)部人士稱,政治風波是最難預料的,這類風險基本無法防范,但在介入相關業(yè)務時,信托公司應對項目當事人進行充分的調(diào)查了解,事后能夠提供證據(jù)以證明合作項目發(fā)起時,自身無法或難以判斷該當事人與政治案件有關。風波出現(xiàn)之后,應及時采取合理措施保障受益人的權益,才能在最大程度上避免投資者利益損失。
“最近幾年類似的政治風險案例越來越多,只有確保盡職盡責,方可能免責。”上述信托公司研發(fā)部人士說。
對于此類項目,[南京 注冊香港公司服務]信托公司在盡責調(diào)查的同時,應做好各類風險預測及處理辦法,以保證自身的合法權益在出現(xiàn)極端情況時也能得到保護。
另一方面,佳兆業(yè)此次意外的發(fā)生,造成債權人集中逼債,方使企業(yè)陷入絕境,因此提示信托公司對開發(fā)商及項目一定要進行壓力測試,謹防出現(xiàn)意外事件引發(fā)資金困境。
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